Anträge: Die wichtigsten Steueranträge auf einen Blick!

Mit vielen Anträgen kann man bares Geld sparen. Manchmal müssen dafür bestimmte Fristen eingehalten werden. Wir zeigen, welche Anträge wichtig sind und was bei der Antragsstellung zu beachten ist.

Schnelleinstieg

Kurz & knapp
Antrag für die Steuererklärung
Welche Anträge sollte ich beim Finanzamt stellen?
FAQ: Anträge für die Steuererklärung

Kurz & knapp

Du kannst beantragen, dass das Finanzamt überprüft, ob du zu viel Steuern gezahlt hast
Mit der Steuererklärung kannst du zusätzlich Anträge stellen, die dir Geld bringen
Bei einigen Anträgen musst du Fristen beachten

Antrag für die Steuererklärung

Nicht jeder ist zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet. Oft lohnt es sich aber, trotzdem eine abzugeben – denn häufig winkt eine ordentliche Steuerrückzahlung. Die freiwillige Abgabe nennt man auch Antragsveranlagung.

Du hast in den letzten Jahren keine Steuererklärung gemacht? Dann ist noch nichts verloren. Denn: In der Regel hast du 4 Jahre Zeit, um sie rückwirkend abzugeben. In 2024 kannst du also noch die Steuererklärung 2020 erledigen – bis zum 31. Dezember.

Tipp: Gib alle Erklärungen der letzten Jahre gleichzeitig ab und hol dir so Geld für die letzten 4 Jahre auf einmal zurück. Am einfachsten geht das mit WISO Steuer. Das Programm übernimmt alle Angaben aus den Vorjahren. Fängst du also mit dem „ältesten“ Steuerjahr an, werden die Folgejahre automatisch ausgefüllt.

Welche Anträge sollte ich beim Finanzamt stellen?

1. Antrag auf Arbeitnehmer-Sparzulage

Du bekommst von deinem Arbeitgeber vermögenswirksame Leistungen? Dann solltest du einen Antrag auf Zahlung der Arbeitnehmer-Sparzulage stellen. Dieser Antrag ist eine staatliche Förderung für Arbeitnehmer mit einem geringen Einkommen.

2. Freistellungsaufträge für Kapitalerträge

Oft werden Zinsen vor allem zum Jahresende gutgeschrieben. Wenn dann bei der Bank beziehungsweise bei den Banken kein Freistellungsauftrag vorliegt oder er die falsche Höhe hat, von den Erträgen Kapitalertragsteuer in Höhe von 25 Prozent (Abgeltungssteuer), sowie Soli und gegebenenfalls Kirchensteuer einbehalten.

Deshalb solltest du darauf achten, dass dein Freistellungsauftrag für das Jahr 2025 frühzeitig vorliegt. Viele Banken haben eine Annahmefrist schon Wochen vor dem Jahreswechsel gesetzt.

3. Anträge für Zulagen zum Riester-Vertrag

Die Riester-Rente ist eine beliebte Form der Altersvorsorge. Und die Tatsache, dass sie staatlich gefördert wird, macht sie besonders attraktiv. Viele verzichten jedoch unfreiwillig auf eine Menge Geld, weil sie die Förderung nicht rechtzeitig beantragen.

Du kannst die Altersvorsorgezulage beantragen. Dabei handelt es sich um einen Zuschuss, den der Staat dir für deine Altersvorsorge gewährt. Wie viel du dabei tatsächlich bekommst, hängt davon ab, ob du die Mindesteinlage erbringst. Diese Voraussetzungen gelten:

Du hast einen Riester-Vertrag abgeschlossen
Du zahlst mindestens 4 Prozent deines Einkommens aus dem Vorjahr darauf ein

Hast du ein minderjähriges Kind, für das du Anspruch auf Kindergeld beziehungsweise den Kinderfreibetrag hast, kannst du auch die Kinderzulage beantragen. Die Höhe hängt von dem Geburtsjahr deines Kindes ab:

185 Euro im Jahr, wenn dein Kind vor 2008 geboren wurde
300 Euro im Jahr, wenn dein Kind nach 2008 geboren wurde

Den Antrag auf Altersvorsorgezulage kannst du auf der Seite des Bundeszentralamts für Steuern herunterladen. Diesen füllst du aus und gibst ihn bei dem Anbieter deines Riester-Vertrages ab. Das Gleiche gilt auch für den Antrag auf Kinderzulage.

4. Antrag auf Wohnungsbauprämie

Wer träumt nicht vom Eigenheim? Da ist es kein Wunder, dass der Bausparvertrag zu den beliebtesten Anlagemöglichkeiten gehört. Und das Beste daran: Für Beiträge zu einem Bausparvertrag, die keine vermögenswirksamen Leistungen des Arbeitgebers sind, bekommst du eine Wohnungsbauprämie.

Den Antrag auf Wohnungsbauprämie stellst du bei deiner Bausparkasse. Dort erhältst du auch den Vordruck zum Ausfüllen. Wichtig dabei ist, dass du die Abgabefristen nicht aus den Augen verlierst. Den Antrag musst du spätestens bis zum 31. Dezember des übernächsten Jahres einreichen. Bis zum 31. Dezember 2024 kannst du also noch eine Wohnungsbauprämie für das Jahr 2022 beantragen.

5. Antrag auf Lohnsteuer-Ermäßigung

Bist du Arbeitnehmer, wird dir automatisch Lohnsteuer vom Gehalt abgezogen. Mithilfe der Steuererklärung kannst du dir zu viel gezahlte Steuer wieder zurückholen.

Alternativ kannst du auch einen Antrag auf Lohnsteuer-Ermäßigung stellen. Wird dieser genehmigt, zahlst du im laufenden Kalenderjahr monatlich weniger Lohnsteuer, statt sie im Nachhinein erstattet zu bekommen. So landet jeden Monat mehr Geld auf deinem Konto.

Spätestens Ende November solltest du den Antrag für das nächste Jahr bei deinem Finanzamt einreichen.

6. Antrag auf Dauerfristverlängerung

Für Unternehmer gibt es den Antrag auf Dauerfristverlängerung. Wird er vom Finanzamt akzeptiert, hast du für die Abgabe der Umsatzsteuer-Voranmeldung einen Monat länger Zeit.

Für die Antragsstellung gibt es diese Fristen:

10. Februar für Monatszahler
10. April für Quartalszahler

FAQ: Anträge für die Steuererklärung

Wie muss ich die Steuererklärung beantragen?

Gib deine Steuererklärung beim Finanzamt ab – am besten elektronisch, denn die Papierformulare nimmt es nur noch in Ausnahmefällen an. Wie viel Zeit du dafür hast, haben wir dir hier zusammengefasst: Abgabefristen

Welche Anträge kann ich bei der Steuererklärung stellen?

Antrag auf Arbeitnehmer-Sparzulage
Antrag für die Altersvorsorgezulage und Kinderzulage
Antrag auf Wohnungsbauprämie

Wie stelle ich Anträge beim Finanzamt?

Die meisten Anträge reichst du zusammen mit der Steuererklärung ein. Nur für die Anträge auf Lohnsteuer-Ermäßigung und Dauerfristverlängerung gibt es jeweils ein eigenes Formular.

Bis wann muss ich die Anträge einreichen?

Für die einzelnen Anträge gibt es verschiedene Fristen. Oftmals liegen sie aber zum Jahresende, damit die Änderungen ab dem neuen Jahr wirksam sind.

Warum sollte ich Anträge beim Finanzamt stellen?

Weil dir ansonsten Geld durch die Lappen geht! Im Gegenzug musst du nicht viel machen, denn WISO Steuer stellt Anträge automatisch für dich, solange du die Steuererklärung ausfüllst und abgibst.