Jeder zehnte Deutsche hat panische Angst vorm Zahnarzt. Auch vor den Kosten darf man durchaus Respekt haben. Mit etwas Planung hilft aber das Finanzamt. Wir zeigen hier, wie einfach man die Zahnarztkosten von der Steuer absetzen kann.
Schnelleinstieg
- Kurz & knapp
- Zahnarztkosten in der Steuererklärung angeben bringt Geld zurück
- Welche Kosten rund um die Zähne kann ich absetzen?
- So viel Rückerstattung bekommst du für deine Zahnbehandlung
- Tipp: Das kannst du tun, um die Belastungsgrenze zu überschreiten
- Zahnarztkosten in die Steuererklärung eintragen: So geht’s
- Private Zahnzusatzversicherung: Das musst du beachten
- FAQ: Zahnarztkosten absetzen
Kurz & knapp
- Kosten für den Zahnarzt erkennt das Finanzamt an
- Du kannst Kosten absetzen, die aus deiner Tasche kamen – dazu gehören auch Fahrtkosten
- Mit WISO Steuer bekommst du wichtige Tipps beim Eintragen der Kosten in die Steuererklärung
Zahnarztkosten in der Steuererklärung angeben bringt Geld zurück
Eine neue Zahnkrone oder gar ein Gebiss: Schöne und gesunde Zähne können ganz schön ins Geld gehen. Wer keine gute Zahnzusatzversicherung hat, kann schon mal mit einigen tausend Euro Behandlungskosten rechnen.
Doch das Finanzamt beteiligt sich an den Kosten rund um die Zähne. Diese kannst du als außergewöhnliche Belastungen in der Steuererklärung absetzen.
Welche Kosten rund um die Zähne kann ich absetzen?![Überblick: Zahnarztkosten sich absetzen Zahnarzt Kosten absetzen Infografik](https://www.buhl.de/steuer/wp-content/uploads/sites/31/2023/06/zahnarzt-kosten-absetzen-infografik.png)
-
- Kosten für Füllungen
- Ausgaben für Zahnersatz
- Kosten für Implantate
- Behandlungen von Kieferorthopäden
- Kosten für Zahnspangen
- Zuzahlungen für Arzneimittel und weitere Heilmaßnahmen
- Auswechseln von Amalgamfüllungen
- Zuzahlungen für IGEL-Behandlungen
- Fahrtkosten zu Behandlungsterminen
Absetzbar sind allerdings nur Kosten, die medizinisch notwendig sind. Handelt es sich um eine freiwillige Vorsorgeuntersuchung wie etwa eine professionelle Zahnreinigung (PZR) oder kosmetische Eingriffe wie Bleaching, bekommst du keinen Steuervorteil dafür.
Außerdem lässt sich nur der Teil der Kosten absetzen, den du selbst bezahlt hast. Erstattungen von Krankenkassen, dem Arbeitgeber oder der Beihilfe musst du abziehen.
Fahrtkosten nicht vergessen!
Wie genau kann ich die Kosten rund um meine Zähne absetzen?
Die Ausgaben für die Zahnbehandlung wirken sich steuerlich als außergewöhnliche Belastungen aus. Jedoch erst nach Abzug der zumutbaren Eigenbelastung. Dies ist der sogenannte „Selbstbehalt“. Also ein bestimmter Betrag, den du selbst bezahlen musst, bevor du eine Steuererstattung bekommst. Sozusagen eine Kostengrenze. Erst wenn diese überschritten wird, bekommst du Kosten für die Zahnbehandlung erstattet.
Erst Kosten über dieser zumutbaren Belastung wirken sich steuermindernd aus. Wenn du mit deinen Ausgaben unter der zumutbaren Belastung bleibst, lohnt es sich nicht, die Kosten in der Steuererklärung anzugeben.
Du willst wissen, wie viel Geld du zurückbekommen kannst?
Das kannst du kostenlos von WISO Steuer ausrechnen lassen. Gib einfach alles ins Programm ein und du siehst live, wie viel Geld das Finanzamt dir zurückgibt:
So viel Rückerstattung bekommst du für deine Zahnbehandlung
Bei einem Gesamtbetrag der Einkünfte | bis 15.340 € | über 15.340 € bis 51.130 € | über 51.130 € |
---|---|---|---|
bei Personen ohne Kinder | |||
– nach dem Grundtarif | 5 % | 6 % | 7 % |
– nach dem Splittingtarif | 4 % | 5 % | 6 % |
bei Personen | |||
– mit 1 oder 2 Kindern | 2 % | 3 % | 4 % |
– mit 3 oder mehreren Kindern | 1 % | 1 % | 2 % |
Prozent des Gesamtbetrags der Einkünfte | Als Kinder gelten diejenigen, für die du Anspruch auf Kinderfreibetrag oder Kindergeld hast. |
So wird’s berechnet
Rechne alle deine außergewöhnlichen Belastungen (zum Beispiel Krankheitskosten, Pflegekosten, Unterhaltszahlungen etc.) zusammen. Davon ziehst du alle erhaltenen Erstattungen (Kassen, Beihilfe etc.) und deine zumutbare Belastung ab. Bleibt dann ein positiver Betrag, bekommst du Geld zurück.
Berechnung zu kompliziert? Kein Problem. Las einfach WISO Steuer rechnen. Du trägst einfach nur die Rechnungen per App und Fotoscanner ein und den Rest übernimmt das Programm. Einfacher geht es nicht:
Keine Pauschale vergessen!
Tipp: Das kannst du tun, um die Belastungsgrenze zu überschreiten
Wenn du gesetzlich versichert bist und weißt, dass deine Krankenkasse die Zahnbehandlung nicht komplett finanziert, solltest du alle Behandlungskosten in einem Kalenderjahr absetzen. Das heißt, alle Rechnungen müssen in einem Jahr ausgestellt werden. In diesem Fall hast du einen höheren Betrag und damit eine höhere Wahrscheinlichkeit, die Zahnkosten absetzen zu können.
Vergiss nicht, auch deine Fahrtkosten zur Behandlung mit einzuberechnen.
Du solltest zusätzlich schauen, ob du noch weitere außergewöhnliche Belastungen im Jahr der Zahnbehandlung hattest. Das können zum Beispiel folgende Kosten sein:
- andere Krankheitskosten, Medikamente, medizinische Hilfsmittel, medizinische Behandlungen, die du selbst bezahlt hast (Rezept erforderlich)
- Pflegekosten
- Behindertengerechter Umbau
- Unterhaltszahlungen
Zahnarztkosten in die Steuererklärung eintragen: So geht’s
Unter Allgemeine Ausgaben > Krankheitskosten und andere Besonderheiten > Arzt/Therapeut/Krankenhaus
Anlaufpunkt für die Zahnarztkosten ist der Mantelbogen der Steuererklärung. Hier ist Rechnen angesagt. Trage die Gesamtsumme der Krankheitskosten in Zeile 67 ein.
Einfacher geht es mit WISO Steuer. Das Programm rechnet die Summen automatisch für dich aus.
Private Zahnzusatzversicherung: Das musst du beachten
In der Regel kannst du die Zahnzusatzversicherung auch von der Steuer absetzen. Allerdings muss immer der Einzelfall betrachtet werden, insbesondere ob der maximal anzusetzende Betrag bei Versicherungen zur Vorsorge bereits durch die abgeführten Sozialversicherungsbeiträge ausgeschöpft wurde. Lass dir einfach alles automatisch von WISO Steuer ausrechnen. Das ist kinderleicht und du siehst jederzeit, wie viel Rückerstattung auf dich wartet.
FAQ: Zahnarztkosten absetzen
Kann ich auch Kosten fürs Bleaching absetzen?
Wie hoch müssen die Zahnarztkosten sein, damit ich sie absetzen kann?
Kann ich auch als Rentner Kosten rund um die Zähne absetzen?
Kann ich die Kosten der Zahnbehandlung meiner Kinder absetzen?
Bankkonto verbinden und keine Ausgabe mehr vergessen