Kostenloser Brutto-Netto-Rechner

Brutto: Diese Option ist vorausgewählt. Hier geht es um dein monatliches Einkommen vor Abzügen wie Steuern, Sozialversicherungsbeiträgen (Kranken-, Renten-, Arbeitslosen- und Pflegeversicherung) und gegebenenfalls anderen Abgaben. Dieser Betrag ist höher, weil noch nichts davon abgezogen wurde.

Netto:Das ist der Betrag, der nach allen Abzügen tatsächlich ausgezahlt wird – also das, was letztendlich auf deinem Konto landet. Du findest ihn beispielsweise auf deiner letzten Lohnabrechnung. Möchtest du aus dem Nettogehalt den Bruttowert berechnen lassen, klicke einfach auf „Netto”.

Die Steuerklasse bestimmt, wie viel Steuern du zahlen musst. Je nach Familienstand wirst du einer von 6 zugeteilt. Du findest deine aktuelle auf deiner monatlichen Gehaltsabrechnung oder jährlichen Lohnsteuerbescheinigung. Diese Steuerklassen gibt es:

• 1: Singles, Verwitwete, getrennt Lebende
• 2: Alleinerziehende
• 3: Ehe- und Lebenspartner mit höherem Einkommen in der Partnerschaft
• 4: beide Ehe- und Lebenspartner, wenn sie ein ähnliches Gehalt bekommen
• 4 (mit Faktor): Ehe- und Lebenspartner mit unterschiedlichem Einkommen, bei dem die Steuer nach einem Faktor zwischen beiden gerechter verteilt als bei der Kombination 3/5
• 5: Ehe- und Lebenspartner mit geringerem Einkommen in der Partnerschaft
• 6: Angestellte mit Nebenjobs

Du hast Nachwuchs? Ja, auch Kinder haben Einfluss auf dein Netto-Gehalt. Wichtig ist der sogenannte Kinderfreibetrag. Pro Kind steht dir in der Regel die Hälfte zu, die zweite Hälfte dem anderen Elternteil – deswegen gibst du für jedes deiner Kinder 0,5 im Gehaltsrechner an. Hast du zwei Kinder, liegt der Wert also bei 1,0.

Gib an, ob du kirchensteuerpflichtig bist – auch das beeinflusst die Höhe der Abzüge. In unserem Brutto-Netto-Rechner musst du dafür einfach nur Ja oder Nein auswählen. Außerdem gibst du deine Religion an. Zur Auswahl stehen dir:

• Katholisch
• Evangelisch
• ev. Kirche Württemberg
• ev. Kirchen Baden
• andere

Je nach Konfession und auch Bundesland ist die Höhe der Kirchensteuer unterschiedlich. Deshalb sind diese Informationen für den Rechner wichtig.

Zahlst du in die gesetzliche Rentenversicherung, Arbeitslosenversicherung und gesetzliche Krankenversicherung ein? Dann gib an dieser Stelle Ja an. Ansonsten kannst du auf Nein umstellen.

Deine Krankenkasse kann einen Zusatzbeitrag von dir verlangen. Wie hoch dieser Zusatzbeitrag ist, legt deine Krankenkasse fest. Im Durchschnitt liegt er bei 1,6 Prozent, der im Rechner automatisch hinterlegt ist. Weicht der Beitrag deiner Krankenkasse davon ab, überschreibst du die 1,6 Prozent einfach. Du findest deinen Zusatzbeitrag auf der Webseite deiner Krankenkasse.

Hast du Kinder? Dann hast du bei der Pflegeversicherung steuerliche Vorteile und bekommst netto mehr Gehalt raus. Stell im Rechner in der Zeile PV Kinder berücksichtigen die Antwort auf Ja um.

Hast du neben der Pflichtversicherung noch eine Direktversicherung, also eine betriebliche Altersvorsorge, die durch deinen Arbeitgeber für dich abgeschlossen wurde, gibst du den monatlichen Einzahlungsbetrag in der Zeile Direktversicherung ein.

Arbeitest du in einem knappschaftlichen Betrieb, wie etwa dem Bergbau oder Industrie, bist du vielleicht auch Teil der knappschaftlichen Rentenversicherung. Im Brutto-Netto-Rechner musst du nur Ja oder Nein eingeben. Ein Betrag wird nicht abgefragt.

Grundsätzlich bist du als Arbeitnehmer verpflichtet in die Rentenversicherung einzuzahlen. Auf Antrag kannst du dich allerdings von der Rentenversicherungspflicht befreien lassen. Zum Beispiel, wenn du geringfügig beschäftigt bist. Trifft das bei dir zu, gibst du im Rechner bei Befreiung von RV-Pflicht Ja an. Nein ist in diesem Fall immer voreingestellt.

Durch die Abgabe des Antrags auf Lohnsteuer-Ermäßigung kann das Finanzamt einen monatlichen Lohnsteuer-Freibetrag festlegen. Auf diesen Teil deines Gehalts musst du keine Steuern zahlen. Ein Antrag lohnt sich, wenn du zum Beispiel hohe Ausgaben für deinen Job hast. Du weißt nicht, ob du einen Lohnsteuer-Freibetrag eingetragen hast oder wie hoch er ist? Frag einfach bei deinem Arbeitgeber nach.

Falls du vermögenswirksame Leistungen (kurz VL,VwL oder VWL) erhältst, gib diese hier an. Das ist ein kleines finanzielles Extra von bis zu 40 Euro monatlich, die dein Arbeitgeber dir zahlen kann (aber nicht muss). Wie dein normaler Arbeitslohn wird auch die VL versteuert.

Wann du diese Leistungen bekommst, hängt von deinem Arbeitsvertrag und den Vereinbarungen mit deinem Arbeitgeber ab. Wenn du unsicher bist, ob dir der Bonus schon ausgezahlt wird, frage bei der Personalabteilung nach.

Neben dem Beitrag, der von deinem Chef übernommen wird, kannst du auch zusätzlich selbst in einen Vertrag für vermögenswirksame Leistungen einzahlen. Deswegen gibt es im Rechner die Zeile VWL Anteil Arbeitgeber und VWL Sparrate gesamt. Das zweite bedeutet, dass du deinen Anteil einfach addierst. Du findest beide Beträge in deiner monatlichen Lohnabrechnung.

Der Unterschied zwischen Brutto- und Netto-Gehalt ist ziemlich einfach:

Brutto-Gehalt: Das ist dein Einkommen vor Abzügen wie Steuern, Sozialversicherungsbeiträgen (Kranken-, Renten-, Arbeitslosen- und Pflegeversicherung) und gegebenenfalls anderen Abgaben. Dieser Betrag ist höher, weil noch nichts davon abgezogen wurde.

Netto-Gehalt: Das ist der Betrag, der nach allen Abzügen tatsächlich ausgezahlt wird – also das, was letztendlich auf deinem Konto landet.

Vom Brutto-Lohn werden verschiedene Steuern und Sozialversicherungsbeiträge abgezogen, die deinen Netto-Lohn ergeben. Hier eine Übersicht:

• Lohnsteuer: Das ist die Steuer, die direkt auf dein Einkommen erhoben wird. Die Höhe hängt von deinem Einkommen und deiner Steuerklasse ab.
• Solidaritätszuschlag (kurz “Soli”): Eine zusätzliche Abgabe, die auf die Lohnsteuer aufgeschlagen wird. Seit 2021 wurde jedoch die Schwelle, ab der dieser Zuschlag fällig wird, deutlich erhöht – etwa 90 Prozent der Deutschen müssen den Soli gar nicht bezahlen.
• Kirchensteuer: Falls du Mitglied einer Kirchensteuer erhebenden Religionsgemeinschaft bist, wird diese Steuer auch von deinem Brutto-Einkommen abgezogen.
• Sozialversicherungsbeiträge: Hierzu zählen:
  • Krankenversicherung
  • Pflegeversicherung
  • Rentenversicherung
  • Arbeitslosenversicherung

Der genaue Betrag dieser Abzüge hängt von verschiedenen Faktoren ab, wie zum Beispiel deinem Einkommen, deinem Versicherungsstatus und ggf. deiner Kirchenmitgliedschaft.

Insgesamt kannst du mit Lohnsteuerabgaben zwischen 14 und 45 Prozent deines Jahreseinkommens rechnen.

Die Steuerklasse bestimmt, wie viel Lohnsteuer direkt von deinem Gehalt abgezogen wird. In Deutschland gibt es 6 Steuerklassen:

1.Steuerklasse I: Für ledige, geschiedene oder dauerhaft getrennt lebende Personen

2.Steuerklasse II: Für Alleinerziehende, die bestimmte Voraussetzungen erfüllen

3.Steuerklasse III: Für Verheiratete, wenn der Partner nicht arbeitet oder in Steuerklasse V ist

4.Steuerklasse IV: Für Verheiratete, wenn beide arbeiten und ungefähr gleich viel verdienen

5.Steuerklasse V: Für den weniger verdienenden Partner in einer Ehe, wenn der andere Partner in Klasse III ist

6.Steuerklasse VI: Für Personen mit mehr als einem Job

Je nach Steuerklasse werden unterschiedliche Freibeträge berücksichtigt, die die Höhe der Lohnsteuer beeinflussen. Zum Beispiel zahlen Personen in Steuerklasse III weniger Steuern als die in Steuerklasse I, weil in Klasse III höhere Freibeträge gelten. Das führt dazu, dass dein Netto-Lohn je nach Steuerklasse variieren kann, auch wenn das Brutto-Gehalt gleichbleibt.

Wählt ein Ehepaar Steuerklassen-Kombi III und V, führt das zunächst bei dem einen Partner zu einer höheren Nettolohnauszahlung. Dann ist aber auch eine Steuererklärung für beide zwingend. Erst dann rechnet das Finanzamt endgültig die Steuerbelastung ab.

Kurz gesagt, die Steuerklasse hat einen direkten Einfluss darauf, wie viel von deinem Brutto-Gehalt am Ende als Netto-Lohn übrigbleibt.

Wenn es um die Bundesländer mit den höchsten Brutto-Gehältern in Deutschland geht, belegen die starke Industriestandorte in Deutschland die vorderen Rangplätze. In diesen Regionen werden die höchsten Gehälter gezahlt:

• Hessen: Vor allem dank der Finanzmetropole Frankfurt am Main, die viele gut bezahlte Jobs im Finanzsektor bietet
• Baden-Württemberg: Bekannt für seine starke Industrie, insbesondere im Automobilsektor, bietet Baden-Württemberg oft überdurchschnittliche Gehälter
• Bayern: Mit einem starken Mix aus Industrie, Technologie und Finanzdienstleistungen sind die Gehälter in Bayern oft ebenfalls recht hoch
• Hamburg: Als einer der wichtigsten Wirtschaftsstandorte in Deutschland, vor allem im Bereich Handel und Dienstleistungen, bietet Hamburg oft hohe Gehälter
• Nordrhein-Westfalen: Als bevölkerungsreichstes Bundesland mit vielen großen Städten und einem vielfältigen Branchenmix gibt es auch hier oft höhere Löhne

Natürlich variieren die Gehälter je nach Branche, Beruf und Berufserfahrung. Mehr Informationen findest du bei Destatis oder bei der Arbeitsagentur.

Der Solidaritätszuschlag, wird als Zuschlag auf deine Einkommensteuer erhoben. Somit beeinflusst er auch dein Netto-Gehalt. Hier sind die wichtigsten Punkte, wie der Soli dein Netto-Gehalt beeinflusst:

• Prozentsatz: Der Soli beträgt aktuell 5,5 Prozent deiner Einkommensteuer. Das heißt, von dem Betrag, den du an Einkommensteuer zahlst, wird zusätzlich ein Aufschlag von 5,5 Prozent für den Soli berechnet.
• Freigrenzen: Seit 2021 gibt es erhöhte Freigrenzen, was bedeutet, dass viele Steuerzahler keinen oder einen reduzierten Soli zahlen. Wenn du 2023 weniger als 17.543 Euro (Einzelveranlagung) Einkommensteuer zahlst, fällt für dich kein Soli an.
• Netto-Effekt: Wenn du Soli zahlst, verringert sich dein Netto-Gehalt entsprechend. Je höher dein Bruttoeinkommen und damit deine Einkommensteuer, desto mehr Soli zahlst du.

Kurz gesagt, der Soli ist ein kleiner, aber spürbarer Abzug von deinem Brutto-Gehalt, der dein Netto-Gehalt reduziert, es sei denn, dein Einkommen liegt unter der Freigrenze.

Mit dem Brutto-Netto-Rechner von WISO Steuer kannst du kostenlos online berechnen, wie viel von deinem Brutto-Gehalt am Ende netto übrigbleibt. Einfach testen!

Ja, es gibt eine Brutto-Netto-Rechner App von WISO Steuer. Die App heißt "WISO Gehalt – Brutto Netto" und ist sowohl im Apple App Store als auch im Google Play Store verfügbar. Diese App ermöglicht es dir, dein Netto-Gehalt zu berechnen und zu sehen, was dir nach Abzügen vom Brutto-Gehalt übrig bleibt. Sie ist hilfreich für die Vorbereitung auf Gehaltsgespräche oder zur allgemeinen Finanzplanung.

Ja, es gibt spezielle Brutto-Netto-Rechner, die auf bestimmte Berufe oder Branchen zugeschnitten sind. Doch dafür brauchst du auch detaillierte Angaben aus deinem Arbeitsleben. Du möchtest schnell herausfinden, wie viel Netto übrig bleibt? Dann nutze den Brutto-Netto-Rechner von WISO Steuer. Der ist für alle geeignet – auch für dich!