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Die Krankenkasse übernimmt die Kosten für Schwangerschafts- oder Baby-Kurse nicht? In diesem Fall hilft das Finanzamt: Viele Kosten rund um die Geburt können werdende Eltern in der Steuererklärung absetzen. Welche Geburtskosten dazu gehören, haben wir hier zusammengestellt.
Schnelleinstieg
Kurz & knapp
- Kosten rund um die Geburt bringen über die Steuererklärung Geld zurück
- Voraussetzung dabei ist, dass die Kosten selbst getragen wurden
- Nicht vergessen: Die Ausgaben musst du belegen können, wenn das Finanzamt nachfragt
Welche Kosten rund um die Geburt kann ich absetzen?
Kurse
- Geburtsvorbereitungskurs
- Rückbildungskurs
Selbst bezahlte Rechnungen
- Pränataldiagnostik
- Entbindungskosten
- Übernachtungskosten der Klinik
- Massagen, Bäder, Gymnastik (Attest nötig)
- Medikamente (Rezept nötig)
- Haushaltshilfe
- Betreuungskosten
Fahrtkosten
- zu Vorsorgeuntersuchungen
- zur Schwangerschaftsgymnastik
- zum Geburtsvorbereitungskurs
- ins Krankenhaus zur Entbindung
Die Kosten rund um Schwangerschaft und Geburt kannst du dann absetzen, wenn die Krankenkasse diese nicht übernommen hat. Also gilt: Vieles, was du selbst gezahlt hast, bringt dir einen Steuervorteil. Diese Kosten gibst du als außergewöhnliche Belastungen in deiner Steuererklärung ein.
Besonders einfach geht das mit WISO Steuer. Hier bekommst du viele Tipps und Hinweise und kannst für deine Familie eine höhere Steuerrückerstattung vom Finanzamt holen:
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Ganz einfach mit WISO Steuer.
Geburtsvorbereitungskurs & Rückbildungskurs absetzen
Ausgaben zur Geburtsvorbereitung und Schwangerschaftsgymnastik kannst du in die Steuererklärung eintragen.
- Voraussetzung: Die Teilnahme war medizinisch notwendig.
- Nachweis: Zum Nachweis beim Finanzamt benötigst du ein ärztliches Attest. Dieses muss ausgestellt werden, bevor die Kosten entstehen. Gleiches gilt für die Teilnahme an Rückbildungskursen.
Entbindungskosten absetzen
Alle Kosten für die Entbindung, die nicht von der Krankenkasse gezahlt werden, kannst du in deiner Steuererklärung eintragen. Dazu gehören Ausgaben für Arzt, Hebamme und das Krankenhauspersonal.
- Wichtig: Du benötigst für alles einen Beleg (eine Rechnung). Diese kannst du einfach mit unserer App Steuer-Scan abfotografieren und schon sind die Kosten in WISO Steuer hinterlegt.
Rechnungen einfach per Foto in die Steuer einfügen
Fahrtkosten zur Untersuchung
Während der Schwangerschaft kommen so einige Fahrten zusammen – und auch an diesen Kosten können in der Steuererklärung angegeben werden.
Absetzbar sind vor allem folgende Fahrten
- zu den Vorsorgeuntersuchungen beim Frauenarzt
- zur Schwangerschaftsgymnastik
- zum Geburtsvorbereitungskurs
- ins Krankenhaus zur Entbindung
- zum Rückbildungskurs
In WISO Steuer hast du einen integrierten Rechner. Mit diesem kannst du automatisch alles ausrechnen lassen und sparst dir lästiges Ausrechnen.
Gilt das auch für öffentliche Verkehrsmittel?
Du bist mit den öffentlichen Verkehrsmitteln oder dem Taxi gefahren? Auch diese Kosten kannst du absetzen. Hebe zur Sicherheit immer den Fahrschein oder die Rechnung auf. Am besten fotografierst du diese direkt mit unserer App Steuer-Scan und speicherst die Rechnung in deiner Steuererklärung. So hast du alles griffbereit, wenn das Finanzamt eine Rückfrage hat.
Krankenhausaufenthalt nach der Geburt
Auch die Kosten für die Übernachtung im Krankenhaus bringen eine Steuerrückerstattung. Muss euer Baby noch ein paar Tage in der Klinik bleiben und du willst nah beim Neugeborenen sein? Auch diese Kosten kannst du absetzen.
- Nachweis: Lass dir vom Krankenhaus eine Rechnung ausstellen.
Massagen, Bäder, Gymnastik in der Steuererklärung angeben
Auch das ist möglich. Hat dir dein Arzt eine Massage oder Gymnastik verschrieben, kannst du den von dir bezahlten Eigenanteil absetzen. Also die Kosten, die du selbst tragen musstest.
- Voraussetzung: Ärztliches Rezept
- Nachweis: Beleg/Rechnung
Künstliche Befruchtung absetzbar?
Für eine künstliche Befruchtung übernimmt die Krankenkasse in der Regel 50 Prozent der Kosten. Insgesamt zahlt sie für drei Behandlungszyklen. Die selbst getragenen Kosten sind als außergewöhnliche Belastungen absetzbar.
Kosten einer freiwilligen Sterilisation können nicht abgesetzt werden.
Haushaltshilfe nicht vergessen
Habt ihr in den ersten Monaten nach der Geburt eine Unterstützung im Haushalt? Bei einem Minijobber können 20 Prozent der Kosten in der Steuererklärung eingetragen werden – bis zu 510 Euro im Jahr. Bei einer sozialversicherungspflichtigen Hilfe sind es sogar bis zu 4.000 Euro jährlich. Gleiches gilt bei einem mobilen Pflegedienst oder einer Pflegekraft.
Mehr dazu in unserem Beitrag: Haushaltsnahe Dienstleistungen
Betreuungskosten der Kinder
Auch Kinderbetreuungskosten werden steuerlich berücksichtigt. Dabei ist es egal, ob die Kleinen durch eine Tagesmutter, ein Au-pair oder in der Kita betreut werden. Pro Jahr können zwei Drittel der nachgewiesenen Betreuungskosten für Kinder bis zum 14. Lebensjahr abgesetzt werden. Höchstens abziehbar sind 4.000 Euro – pro Kind und Jahr.
Wichtig: Denke daran, rechtzeitig Kindergeld zu beantragen. Für das erste Kind sind das immerhin 184 Euro im Monat.
Die Kosten rund um die Geburt kann man nicht absetzen
- Diätverpflegung (Vitamine, Tee und Säfte)
- Erstausstattung (Kinderwagen, Möbel, Kleidung)
- Umstandskleidung
- Verhütungsmittel
- Fachliteratur über Schwangerschaft
- Umzug in eine größere Wohnung
- Einfrieren von Nabelschnurblut
Wie trage ich die Kosten in die Steuererklärung ein?
Alle oben genannten Ausgaben werden als „außergewöhnliche Belastungen“ anerkannt. In WISO Steuer kannst du alle Kosten ganz einfach eintragen. Die Berechnung übernimmt das Programm für dich. Dank der Fehlerprüfung kann hier nichts schiefgehen.
Keine Pauschale vergessen!
Geburtskosten als zumutbare Eigenbelastung
Bei den Kosten rund um die Gesundheit, gibt es allerdings eine Hürde: Sie senken deine zu zahlende Steuer erst, wenn deine persönliche zumutbare Belastung überschritten wurde. Diese Grenze ist individuell und hängt von deinem Einkommen, Familienstand und der Anzahl deiner Kinder ab.
Das bedeutet: Je mehr Kosten du zusammenträgst, desto mehr Chancen auf eine Rückerstattung hast du!
Zumutbare Belastung: Diese Grenzen gelten
| Gesamtbetrag der Einkünfte | bis 15.340 € | 15.341 € bis 51.130 € | ab 51.131 € |
|---|---|---|---|
| bei Personen ohne Kinder | |||
| ➕ nach dem Grundtarif | 5 % | 6 % | 7 % |
| ➕ nach dem Splittingtarif | 4 % | 5 % | 6 % |
| bei Personen mit | |||
| ➕ mit 1 oder 2 Kindern | 2 % | 3 % | 4 % |
| ➕ mit 3 oder mehreren Kindern | 1 % | 1 % | 2 % |
Die wichtigsten Fragen zusammengefasst
Wo trage ich die Geburtskosten in die Steuererklärung ein?
Alle oben genannten Ausgaben werden als außergewöhnliche Belastungen anerkannt. Trage den Gesamtbetrag aller Kosten im Mantelbogen in Zeile 67 ein.
Noch einfacher geht es mit WISO Steuer, denn du musst keine unverständlichen Formulare ausfüllen und bekommst Tipps für noch mehr Rückerstattung.
Kann ich die Erstlingsausstattung, den Kinderwagen & Co. absetzen?
Das geht leider nicht.
Kann ich die Hebamme absetzen?
Wenn die Krankenkasse nicht alle Kosten für die Hebamme bezahlt, kannst du diese Kosten als außergewöhnliche Belastung absetzen.
Wie muss ich die Ausgaben für Schwangerschaft und Entbindung nachweisen?
Wenn deine Krankenkasse die Kosten nicht übernommen hat, benötigst du eine Rechnung.
Bei Kursen, Massagen, Gymnastik, Medikamenten und Stärkungsmitteln benötigst du ein Attest oder Rezept vom Arzt.
Für alle anderen Kosten reicht eine Rechnung als Nachweis.
- Entbindungskosten
- Übernachtungskosten der Klinik
- Massagen, Bäder, Gymnastik (Attest nötig)
- Stärkungsmittel (Rezept nötig)
- Medikamente (Rezept nötig)
- Haushaltshilfe
- Betreuungskosten
Fahrtkosten
- zu Vorsorgeuntersuchungen
- zur Schwangerschaftsgymnastik
- zum Geburtsvorbereitungskurs
- ins Krankenhaus zur Entbindung
Bringt mir ein Kind einen Steuervorteil?
Ja. Sobald du ein Kind bekommen hast, wird das Merkmal Kind in deiner/eurer Steuererklärung gesetzt. Du zahlst dann etwas weniger Steuern. Zusätzlich entfällt der Zuschlag zur Pflegeversicherung für Kinderlose.
Ich habe eine Zusatzversicherung, die alle Geburtskosten übernimmt. Kann ich die Kosten trotzdem absetzen?
Das geht leider nicht. Wenn deine Versicherung die Kosten übernommen hat, kannst du sie nicht mehr absetzen.
Ich habe nicht mehr alle Rechnungen. Kann ich die Kosten trotzdem absetzen?
Grundsätzlich gibst du deine Steuererklärung ohne Belege ab. Das Finanzamt wird die Rechnungen bei Bedarf aber anfordern, wenn du dann nichts vorlegen kannst, werden die Kosten gestrichen.
Frage am besten bei den entsprechenden Stellen nach einer Kopie der Rechnung.
Macht Schluss mit nervigem Papierkram
